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涉案1.2億!斬斷207名職業(yè)“背債人”身后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈!

   日期:2024-08-15     來源:法治日報    瀏覽:110    評論:0    
核心提示:涉案1.2億!斬斷207名職業(yè)背債人身后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈!發(fā)稿時間:2024-08-15 11:32:00來源:法治日報中國青年網(wǎng)  招募職業(yè)背債人
 

涉案1.2億!斬斷207名職業(yè)“背債人”身后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈!

 

發(fā)稿時間:2024-08-15 11:32:00 來源:法治日報 中國青年網(wǎng)
 

  招募職業(yè)“背債人”騙貸買車、異地上牌,再轉(zhuǎn)手“洗白”銷贓……

  近日,山東省德州樂陵市公安局偵破一起特大涉汽車貸款詐騙案。案件偵查中,民警發(fā)現(xiàn)該案中有組織者、貸款中介、“背債人”、假證窩點和銷贓汽貿(mào)公司等角色分工,形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。

  經(jīng)過6個月的偵查,樂陵警方研判出涉及全國24個省份的“背債人”207人,抓獲團伙犯罪嫌疑人17人,涉及車輛227輛,涉案價值達1.2億余元。

  “背債人”異地上牌剛買就賣

  有97輛外地人在樂陵掛牌的車輛,掛牌后不久就轉(zhuǎn)移過戶流向外省,現(xiàn)車主多為二手車經(jīng)銷商,且該車為分期付款購買車輛,90%出現(xiàn)還款逾期……

  2022年6月,樂陵市公安局車管所在核查2021年11月至2022年5月的車輛掛牌情況時,部分異常信息引起民警關(guān)注。

  經(jīng)過線索排查,外地人樊某進入警方視線。樊某沒有固定收入,中介對他進行“包裝”,然后以他的名義購車騙取金融貸款,將車賣掉后按比例分紅。2022年6月,攀某來到樂陵市,為價值70多萬元的車輛上牌時被警方抓獲。

  經(jīng)查,樊某只是詐騙鏈條中的“背債人”,在圈內(nèi)也被稱為“白戶”。犯罪團伙大量招募“背債人”,為他們注冊公司、虛假購買房產(chǎn)進行征信包裝,隨后以他們的名義在4S店“低首付”“零首付”購車。

  隨后,犯罪團伙通過偽造購車發(fā)票和證件手續(xù)實現(xiàn)異地掛牌,將車輛“洗白”,并以優(yōu)惠價格向二手車商轉(zhuǎn)手銷售。轉(zhuǎn)手后,車輛剩余貸款不再償還,造成汽車金融公司損失。

  警方揭秘非法獲利步驟

  組織者、貸款中介、“背債人”、假證窩點和銷贓汽貿(mào)公司……據(jù)了解,該團伙騙貸倒賣新車已形成完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。他們分工明確、行為隱蔽,最后由汽貿(mào)公司低價銷售給不知情的購買人,實現(xiàn)非法獲利。據(jù)民警介紹,犯罪團伙非法獲利步驟有以下幾步:

  第一步,把“背債人”包裝成優(yōu)質(zhì)購車人。由于部分群體對個人征信不重視或貪圖小利,詐騙團伙專人負責(zé)從全國各地招募此類人員許諾好處,并以虛增資產(chǎn)、偽造資金流水等方式進行“包裝”,培訓(xùn)專業(yè)話術(shù),偽造出“資質(zhì)良好”的假象,順利騙取貸款。

  “按照正常流程,貸款購車后,放款機構(gòu)工作人員和購車人一起前往車管所上牌,并用機動車登記證書做抵押。犯罪團伙購車后,利用偽造的購車發(fā)票等材料,獨自去外地車管所蒙騙工作人員要求上牌,而在放款機構(gòu)催促他們辦理抵押時,他們會以各種理由搪塞、拖延。”辦案民警介紹說。

  第二步,騙貸購車幾天即過戶。在車管部門順利掛牌后,這種被“洗白”的車輛過戶至銷贓汽貿(mào)公司,或由汽貿(mào)公司低價銷售給不知情的購買人,實現(xiàn)非法獲利。在這期間,只要有人想買二手車,詐騙團伙就和貸款中介、“背貸人”、制假窩點、銷贓汽貿(mào)公司立即聯(lián)系溝通,匹配出購車、賣車的鏈條,最快3天就能交易過戶。

  第三步,購車后不久斷供,車貸、車輛追回難。業(yè)內(nèi)人士介紹,為延緩騙局被識破,“背債人”購車后不久就斷供,一般以個人或公司經(jīng)營困難無法償還為由,拒不償還剩余貸款,造成民事糾紛假象,逃避公安機關(guān)打擊。警方表示,掛牌“洗白”的車輛很快又被轉(zhuǎn)手,涉案車輛很難追回。

  據(jù)犯罪嫌疑人供述,詐騙團伙流竄性很強,在一個地方遭到打擊后就換個地方行騙。

  搭建預(yù)警機制防止“快進快出”

  針對多地發(fā)生的汽車貸款詐騙案件,需要盡快完善汽車貸款管理、交易信息共享機制,堵上貸款購買的車輛上牌時不做抵押的漏洞,并盡快建立大數(shù)據(jù)庫,形成部門合力,通過預(yù)警機制防止詐騙團伙“快進快出”。

  目前,德州警方已搭建汽車貸款詐騙嫌疑車輛挖掘模型,挖掘出500余條涉及汽車貸款詐騙的可疑線索。警方建議,金融、公安、車企等部門建立聯(lián)合工作機制,如果出現(xiàn)“快進快出”或短期多次購車且過戶頻繁等異常情況,能夠及時預(yù)警。

  此外,還需打破“信息孤島”,減少信息差。避免汽車銷售單位與汽車金融機構(gòu)之間“各自為戰(zhàn)”,應(yīng)當加強汽車行業(yè)監(jiān)管,嚴格各項業(yè)務(wù)審核,防止“內(nèi)鬼”違規(guī)操作。

  作者|法治日報全媒體記者 李娜 通訊員 于雪華 趙帥

 
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